Excel-veiledning: Forenklet formeleksempel 401k Match

Innholdsfortegnelse

I denne videoen vil vi se på hvordan vi kan forenkle noen formler vi opprettet i en tidligere video, ved å erstatte IF-setninger med MIN-funksjonen og litt boolsk logikk.

Sørg for at du ser den første videoen hvis du ikke allerede har gjort det.

I eksemplet har vi formler som beregner en bedriftskamp for en arbeidsgiverstøttet pensjonsplan i to nivåer.

Begge nivåene bruker en eller flere IF-setninger, og den andre formelen er litt komplisert.

La oss se på hvordan du kan forenkle formlene litt.

=IF(C5<=4%,C5*B5,4%*B5)

For nivå 1 er selskapets kamp begrenset til 4%. Hvis utsettelsen er mindre enn eller lik 4%, kan vi ganske enkelt bruke den som den er og multiplisere C5 med B5, men når utsettelsen er større enn 4%, multipliserer vi 4% ganger B5.

Så først kan vi forenkle ting litt ved bare å ha IF-funksjonen til å finne ut prosentandelen. Multipliser deretter resultatet med B5.

=IF(C5<=4%,C5,4%)*B5

Det er alltid bra å fjerne duplisering i en formel når det er mulig.

Men vi kan også fjerne IF helt ved å bruke MIN i stedet.

=MIN(C5,4%)*B5

I hovedsak tar vi den minste av C5 eller 4%, og multipliserer B5. Ingen behov for IF.

For nivå 2 har vi en mer komplisert formel:

=IF(C5<=4%,0,IF(C5<=6%,(C5-4%)*B5,2%*B5))*50%

I den ytre IF sjekker vi utsettelsen. Hvis det er mindre enn 4%, er vi ferdige. Dette betyr at hele kampen ble behandlet i Tier 1, så Tier 2 er null.

Imidlertid, hvis utsettelsen er større enn 4%, bruker vi en annen IF. Denne IF kontrollerer om utsettelsen er mindre enn eller lik 6%. I så fall trekker vi 4% og multipliserer med B5. Hvis ikke, bruker vi bare 2% siden to prosent er den maksimale kampen i nivå 2.

La oss først flytte B5 ut av IF som vi gjorde før.

=IF(C5<=4%,0,IF(C5<=6%,C5-4%,2%)*B5)*50%

Nå kan vi omskrive den indre IF med MIN som ligner på det vi gjorde i Tier 1.

=IF(C5>4%,MIN(2%,C5-4%),0%)*B5*50%

Ta de mindre 2% eller C5-4%, og multipliser deretter B5.

Dette er en enklere formel, men vi kan gå et skritt videre ved hjelp av boolsk logikk.

Merk at C5> 4% er et logisk uttrykk som returnerer enten SANT eller FALSK. Nå, i Excel, vurderes SANT til 1 og FALSE evalueres til null.

Det betyr at vi kan fjerne IF og bare multiplisere uttrykket ganger resten av formelen:

=(C5>4%)*MIN(2%,C5-4%),0%)*50%*B5

Hvis C5 ikke er større enn 4%, returnerer uttrykket FALSE (eller null) og avbryter resten av formelen, siden null ganger noe er null.

Kurs

Kjerneformel

Interessante artikler...